序號

行政處罰項目

違反條款

處罰依據(jù)

處罰  種類

裁量

檔次

裁量標(biāo)準(zhǔn)

實施 機構(gòu)

1

未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)

第三十六條第一款“違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)

從輕

予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處50萬元以上65萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處65萬元以上85萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

從重

予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營，處85萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得 

2

未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用融資擔(dān)保字樣，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第三十六條第二款“違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得

從輕

逾期不改正的，處5萬元以上6.5萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

逾期不改正的，處6.5萬元以上8.5萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

從重

逾期不改正的，處8.5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得 

3

融資擔(dān)保公司未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立；未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊資本；未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)

第三十七條“融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊資本”；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)”

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

從輕

責(zé)令限期改正，處10萬元以上22萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

責(zé)令限期改正，處22萬元以上38萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

從重

 責(zé)令限期改正，處38萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

4

融資擔(dān)保公司未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立、減少注冊資本、跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第三十七條“融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊資本”；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

一般

 責(zé)令停業(yè)整頓

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

從重

 吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

5

融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項，未按規(guī)定備案，或者變更后的相關(guān)事項不符合規(guī)定，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第三十八條“融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項，未按照本條例規(guī)定備案，或者變更后的相關(guān)事項不符合本條例規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)

從輕

處5萬元以上6.5萬元以下的罰款

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

處6.5萬元以上8.5萬元以下的罰款

從重

 處8.5萬元以上10萬元以下的罰款，并責(zé)令停業(yè)整頓

6

融資擔(dān)保公司受托投資

第三十九條第一款“融資擔(dān)保公司受托投資的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

從輕

責(zé)令限期改正，處50萬元以上65萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

責(zé)令限期改正，處65萬元以上85萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

從重

責(zé)令限期改正，處85萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

7

融資擔(dān)保公司受托投資，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第三十九條第一款“融資擔(dān)保公司受托投資的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

一般

責(zé)令停業(yè)整頓

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

從重

 吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

8

融資擔(dān)保公司擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定、為控股股東、實際控制人提供融資擔(dān)保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件、未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金、自有資金的運用不符合國家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動性的規(guī)定，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第四十條“融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證：（一）擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定；（二）為控股股東、實際控制人提供融資擔(dān)保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件：（三）未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金：（四）自有資金的運用不符合國家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動性的規(guī)定”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；沒收違法所得；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

從輕

處10萬元以上22萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

處22萬元以上38萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓

從重

處38萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

9

融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開展情況；

未報告公司發(fā)生的重大風(fēng)險事件的

第四十一條 “融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開展情況，或者未報告其發(fā)生的重大風(fēng)險事件的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

從輕

責(zé)令限期改正，處5萬元以上9.5萬元以下的罰款

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

責(zé)令限期改正，處9.5萬元以上15.5萬元以下的罰款

從重

責(zé)令限期改正，處15.5萬元以上20萬元以下的罰款

10

融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開展情況，或者未報告其發(fā)生的重大風(fēng)險事件的，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第四十一條 “融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開展情況，或者未報告其發(fā)生的重大風(fēng)險事件的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照

一般

 責(zé)令停業(yè)整頓

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

從重

吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

11

拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查；

向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料；拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門按照規(guī)定應(yīng)采取的措施

第四十二條“融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查；（二）向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料；（三）拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施”。

第三十一條第一款“融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料。”

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

從輕

責(zé)令限期改正，處20萬元以上29萬元以下的罰款

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

責(zé)令限期改正，處29萬元以上41萬元以下的罰款

從重

責(zé)令限期改正，處41萬元以上50萬元以下的罰款

12

拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查，向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料，拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施，責(zé)令限期改正后逾期不改正的

第四十二條“融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查；（二）向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料；（三）拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施”。

第三十一條第一款“融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照要求向監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料。”

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款；責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；吊銷許可證

一般

責(zé)令停業(yè)整頓

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

從重

吊銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

13

對融資擔(dān)保公司處以罰款的，對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員也處以罰款

第四十三條第一款“依照本條例規(guī)定對融資擔(dān)保公司處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員處5萬元以下的罰款”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

罰款

從輕

處1.5萬元以下的罰款

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織

一般

處1.5萬元以上3.5萬元以下的罰款

從重

處3.5萬元以上5萬元以下的罰款

14

融資擔(dān)保公司違法情節(jié)嚴(yán)重的，對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員的實施禁業(yè)處罰

第四十三條第二款“融資擔(dān)保公司違反本條例規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)督管理部門對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員，可以禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員”。

《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》

行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰

一般

 禁止在5年至10年內(nèi)擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員

廣東省地方金融監(jiān)督管理局及其委托授權(quán)組織